> czas trwania inwestycji,
> cel oszczędzania długoterminowego, np. emerytura, studia dzieci,
> ile miesięcznie można przeznaczać na inwestycje,
> jakie są granice ryzyka akceptowanego przez klienta,
> jakie są krótkoterminowe potrzeby finansowe, np. egzotyczne wakacje, samochód,
> jaka jest możliwość sfinansowania inwestycji tanim kredytem.