Instytucje obowiązane ustalają wewnętrzne procedury zapobiegające wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, dotyczące w szczególności realizowania obowiązku identyfikacji klienta i przechowywania informacji objętych tą identyfikacją (...). Instytucje obowiązane to m.in.: banki, domy maklerskie, zakłady ubezpieczeń, fundusze inwestycyjne, Poczta Polska, kantory, domy aukcyjne, antykwariaty, lombardy, pośrednicy w obrocie nieruchomościami.
(Art. 28 ustawy z 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu wartości majątkowych z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu).